揭秘比特币场外地下交易：微信群主日撮合30万

此前，比特币价格再创新高，一度突破6345美元。

9.15监管期限过后，国内比特币交易所陆续休市，但这并没有阻止投资者的脚步。 散户在各大场外平台、微信群、QQ群上依然活跃。

刘伟（化名）是一家场外比特币交易集团的老板。 群内300多人，日交易额30万。 他从中得到0.5%-1%左右的撮合费，同时经营着几个场外交易群。 . 就这样，刘伟一天收入3000元，一个月收入9万元。

除了微信群，场外交易平台也很受欢迎。 LocalBitcoins、Paxful、CoinCola、BitcoinWorld都吸引了大量的中国用户。 公开数据显示，2017年以来，Paxful 96.3%的交易订单通过支付宝以人民币转账； 在 CoinCola 上，85% 的销售订单广告选择支付宝作为支付方式。

两大主流比特币交易平台火币网和OKCoin也在转型中。 火币全球站专业网站Huobi.Pro即将上线OTC点对点交易服务，支持全球法币兑换数字资产。

从交易所到场外平台，这场甘赌认输的博弈远未结束。

1、微信群主日撮合30万笔交易

一眼看去，刘维是个略显非主流的少年，身材瘦削，外套不起眼，自拍也不忘戴墨镜。 很难想象，每天都有大笔的钱在他的账户上滚动。

今年8月之前，他的朋友圈比较单调，发一些吃牛排的照片，拍路上的小花小草。 他的朋友圈封面写着：“永远相信美好的事情会发生。”

9月中旬，监管令下达后，刘伟的比特币场外交易业务开始红火。

他建了几个场外比特币交易微信群，每个群都有上百人，一天往往能撮合30万笔以上的交易。 最近，他开始在朋友圈晒出近期支付宝和微信转账的截图。 6 位数字来来去去很常见。

除了比特币、以太币等主流数字货币，他还涉足其他数字代币的交易。 每天，参会者都在群里不停地叫卖，热闹非凡：

“38700，2 个比特币。”

“2300接受10个以太币，出来的直接给我打电话联系交易，网银支付，支持担保。”

“这两天币价涨得太快了，收币来不及了。”

风险是不可避免的。

在刘伟的OTC场外交易群里，用户都有自己的目标，经常加好友、招人，组成新的群。

他曾在群内喊话：“近期发现大量成员私自加入小群，群内成员被骗，群主不推荐除本群外的任何担保群.如果在其他小群被骗，请自重。”

群里经常会有一些骗子，以交易为诱饵比特币交易截屏，诱骗手里有币的人，让他们把币转到自己的钱包里，却不按约定付款。

这事儿常常发生。 刘伟发明了一种群主保证匹配参与者交易意向的方法。 每笔交易都会创建一个单独的微信群，交易完成后退出，群主会收取一定的保证金。

刘伟有很多矿工客户。 交易所被禁后，大量矿工和矿主正在寻找出口。

“P网、B网价格实时收以太币，无手续费，大额收款，无上限，支付宝网银现金秒结算，欢迎各位矿工和老板长期结算。” 他在朋友圈写道。 揭秘比特币场外地下交易：主日微信群撮合30万（比特币场外交易截图）（比特币场外交易截图）

这只是场外交易火爆的冰山一角。

从公开数据来看，国家互金委近日发布的《比特币场外交易监测报告》显示：

“自2017年6月国内主要交易平台开放提币以来，交易规模明显下降。随着9月初国内ICO和比特币交易的清理，场外交易规模再次繁荣起来。”两周内，LocalBitcoins、Paxful、CoinCola 三大海外场外交易平台的比特币交易总额达到6.8亿元。

报告指出：目前，国内用户常用的比特币场外交易平台有4家，均在境外，分别是LocalBitcoins、Paxful、CoinCola、BitcoinWorld。 场外交易往往没有国界，相关平台可以面向全球提供服务。

事实上，场外交易OTC（over-the-counter OTC）的概念由来已久，又称“场外交易”或“场外交易”。 在场外市场交易，私下以高于或低于交易所规定的价格或其他条件达成交易，如撮合次品、易货等。

今年以来，场外交易几经起伏。

上述报告显示，2017年2月之前场外交易量较小； 2月初，国内主要比特币交易平台禁止提现，交易规模爆发式增长； 9月初国内ICO和比特币交易的业务清算，再次推动了场外交易的繁荣。

比特币场外交易火爆、价格不断上涨，也让围观者质疑：是否存在泡沫？

在Alan S. Blinder的《音乐停止之后》一书中，或许我们可以找到答案：

“人类容易过度自信，容易从众行为、天马行空的推理和大量的个人主观思考，这些都是造成泡沫的重要原因。市场只要有炒作，总会有泡沫……我们很难杜绝泡沫，消除泡沫是不可能的，但是我们应该做一些更可行的事情，比如降低泡沫出现的频率，缩小泡沫的范围，影响泡沫破裂时的破坏力。 “

2.炒币转入地下

刘伟的生意受益于监管浪潮。

随着机构的加入，火币网和OKCoin继续发展场外交易平台，他的生意难免会受到影响。 此刻，他正在不断组建新的微信群，抓住最后的机会发展交易。

场外交易平台也吸引了大量用户，国内的otcbtc.com、CoinCola等网站依然活跃。 otcbtc.com是国内的场外交易平台，类似于淘宝。 用户可以自由发布买卖币种等广告信息。 交易方式包括支付宝、微信、银联。 每笔交易，平台向用户收取0.001 BTC的广告费和0.1%的手续费。 CoinCola是香港的场外交易平台，因其简单易懂的语言交流吸引了众多国内投资者。

针对火币网OTC交易，火币全球站专业网站Huobi.Pro推出OTC点对点交易服务比特币交易截屏，支持全球法币兑换数字资产。 所谓“点对点交易服务”，就是需要买卖币的人在平台上发布消息，然后自行砍价完成交易。

火币公关负责人告诉全天候科技：场外点对点交易的具体操作和布局将在近期进一步公布。

场外布局和海外交易是平台在完成中国大陆用户通关工作后的下一步工作。

就火币网而言，火币全球专业站目前提供近十种数字资产交易和点对点投资服务。 总部位于新加坡，在香港设有子公司； 火币韩国是一个基于韩元的数字资产交易平台； 火币全球美元站将为全球合格投资者提供以美元为基础的数字资产交易服务。

此外，OKCoin日前突然在官方微博和官博发文，标题为《这可能是10月31日后最安全、简单、快速的炒币方式》，很快，OKCoin删除了原文，不少网友猜测，10月31日之后，OKCoin旗下海外平台OKEX有上线场外交易的计划。

火币网、OKCoin、比特币中国是国内交易量最大的三个交易所。 监管禁令下达后，他们陆续推出海外版网站，大量用户涌入海外网站进行交易。 在业内人士看来，主流平台开通场外交易的决定，将对市场产生巨大影响，甚至重塑国内交易格局。

3.场外交易无孔不入

场外交易是比特币交易者应对强监管的一种方式。

9月15日，国家监管部门下令禁止比特币交易。 政策冲击下，火币网比特币价格一度跌至16827元。 9月15日之后，价格继续上涨，近期甚至达到37887元。在场外交易活跃的情况下，价格往往高于交易所，价差和利润率也更高。

这也是参赛者无惧监管阴影，继续前行的原因。

目前，比特币场外交易主要有三种形式，包括：线上P2P交易、线上B2C交易、线下交易。

网上P2P交易一般通过LocalBitcoins、CoinCola等场外交易平台完成，为比特币买卖双方提供发布信息的场所，类似于“淘宝”，买卖双方根据发布的信息进行一对一的交易. 贸易。

《比特币场外交易监测报告》显示，场外交易的支付方式包括银行转账、现金汇款、支付宝、微信、礼品卡等。

在线B2C交易中，用户直接向平台买卖比特币，价格由平台指定。 平台收取用户付款后，直接将比特币释放给买方用户，或在收到比特币后将资金释放给卖方用户。 B端的资金或比特币为平台自有或来自合作商户。

刘伟的微信群属于线下交易。 买卖双方通过QQ群、微信群、Telegram群、Slack群等在线聊天工具或面对面的纯线下方式进行线上或线下交易。

场外交易被很多用户接受，因为比特币交易还局限在比较小的圈子里，参与者对新事物的接受度很高，背后隐藏着风险。

“比特币本身没有国界概念，比特币交易也是如此。但场外撮合交易成本高，缺乏可信赖的中介机构，还存在资金安全等问题虚拟货币安全。” 苏宁金融研究院互联网金融研究中心主任薛红艳告诉全天候科技。

锦天城律师事务所吴伟明律师认为，场外交易在没有中立第三方监督的情况下，投资者遭遇欺诈的风险会增加。 解决办法有两种：一是投资者具备基本的投资技能，能够实施必要的操作； 二是付款前确认收到比特币。

4、击鼓传花游戏？

看到火币网开通场外交易的消息，比特币玩家刘冠舟并不意外。 在监管大潮中，他没有卖出自己的比特币。

而他工作的数字代币交易平台停止交易，但并没有解散。 他听说平台创始人打算投资一级市场，于是开始准备私募资格考试。

不参与比特币交易的人不了解比特币的价值，持有者相信价格会继续上涨。

这个有趣的现象可以用今年诺贝尔经济学奖得主理查德·塞勒提出的“禀赋效应”来解释：“人们对已经拥有的东西很看重，并且会在其原有的价值上再增加一个重量。” 价值。”

从另一个层面看，场外交易是投资者的自舞。

“流动性就像音乐，一旦音乐停止，事情就会变得复杂，但只要音乐还在，舞蹈就必须继续，我们还在跳舞。” 这是2007年7月8日，花旗银行集团前董事朗查克普林斯的原话，他说完这句话一个月后，音乐和舞蹈突然停止，次贷危机爆发。

于是似乎政府关于比特币和数字代币的监管消息突然打断了市场上的音乐，跳舞的人倒在地上，大家都在找椅子，有人找到了椅子，还有一些人继续跳舞，哼着音乐自己。

刘伟的群里依旧热闹，不断有新的交易消息冒出来。

只要有市场，只要有信息差，只要有赚钱的机会，总会有人参与。

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